Il Consiglio europeo approva il nuovo pacchetto antiriciclaggio (Aml, anti-money laundering) dell’Ue, segnando un passo importante nella lotta alla criminalità finanziaria. L’approvazione del Consiglio è il passo finale nel processo legislativo dell’Ue, dopo l’approvazione del Parlamento europeo il mese scorso. La European gaming and betting association (Egba), che rappresenta i principali operatori europei di gioco d’azzardo online, sottolinea attraverso una nota che accoglie con favore la finalizzazione del nuovo pacchetto Aml e ritiene che le modifiche alle regole in arrivo rafforzeranno l’approccio dell’UE alla lotta al riciclaggio di denaro.
Le nuove regole andranno a vantaggio degli operatori di gioco online standardizzando le regole Aml e i requisiti di segnalazione. I soggetti obbligati avranno 3 anni per adeguarsi alle nuove regole.
Il pacchetto legislativo finale prevede innanzitutto l'istituzione dell'Autorità europea antiriciclaggio (Amla, European anti-money laundering authority) con sede a Francoforte. L'Aml avrà poteri di supervisione diretti e indiretti per garantire il rispetto dei requisiti sull’antiriciclaggio e lavorerà in tandem con le autorità nazionali. Amla sarà responsabile di un gran numero di norme tecniche e di attuazione che si applicheranno direttamente al settore del gioco d'azzardo online.
La sesta direttiva antiriciclaggio contenente disposizioni nazionali sulla vigilanza e sui poteri delle autorità nazionali antiriciclaggio, compreso il loro accesso a informazioni necessarie e affidabili come i registri dei titolari effettivi. Un nuovo regolamento antiriciclaggio (Amlr, new Anti-Money Laundering Regulation) comprende i requisiti per lo svolgimento della due diligence, la trasparenza dei titolari effettivi e molto altro ancora, indirizzando i professionisti attraverso l’intero processo Aml per le entità obbligate. Il regolamento fissa un limite di 2.000 euro per l'esecuzione della due diligence sui giocatori da parte degli operatori di gioco d'azzardo online.
Una caratteristica fondamentale del nuovo pacchetto sarà la creazione di un formato di segnalazione armonizzato per le segnalazioni di operazioni sospette, supervisionato da Amla. Ciò significherà che gli operatori europei di gioco online dovranno avere gli stessi requisiti in tutti gli Stati membri dell’Ue, stabilendo requisiti coerenti che ridurranno gli oneri e i costi amministrativi.
Per assistere gli operatori del gioco online, Egba ha sviluppato linee guida specifiche del settore sull’antiriciclaggio che applicano un approccio basato sul rischio e includono misure pratiche che gli operatori possono adottare per garantire il rispetto delle norme Aml nell’Ue. I membri dell’Egba applicano già le linee guida e presentano rapporti annuali che riassumono i loro progressi nell’attuazione delle sue misure. Le linee guida sono aperte anche a tutti gli operatori con sede nell’Ue con Egba che incoraggia gli operatori a sottoscriverle.
Poiché le linee guida tengono conto della proposta antiriciclaggio originale della Commissione europea, i membri dell’associazione stanno già facendo progressi significativi verso la conformità alle nuove norme dell’Ue. Le linee guida saranno aggiornate per corrispondere alle versioni finali della legislazione. La nuova normativa antiriciclaggio entrerà in vigore tre anni dopo la sua pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Ue, che rappresenta il passo successivo nel processo.
Ekaterina Hartmann, direttore degli affari legali e normativi d Egba sottolinea: "Accogliamo con favore la finalizzazione del nuovo pacchetto antiriciclaggio. L'Egba ha seguito e contribuito attivamente alla revisione delle norme Aml a livello dell'Ue e ritiene che le nuove regole andranno a vantaggio degli operatori di gioco d'azzardo online europei, in particolare quelli che operano in più giurisdizioni, garantendo un approccio normativo unico in tutti gli Stati membri dell’Ue. Con la finalizzazione delle nuove regole, l’Egba rivedrà e aggiornerà le sue linee guida di settore sull’antiriciclaggio per garantire il loro allineamento con le regole. Le regole dell’Ue cambiano e unisciti ai nostri membri nei loro sforzi per contribuire in modo proattivo e positivo alla lotta contro il riciclaggio di denaro nell’Ue”.