Gioco e banche: de-risking ingiustificato e soluzioni in cattedra all’Università Tor Vergata

“Devianze oggetto di segnalazione e de-risking ingiustificato nella normativa antiriciclaggio”: è il titolo della lezione tenuta dall'avvocato Geronimo Cardia al “Master in anticorruzione, legalità controlli interni e risk management” dell’Università di Tor Vergata – Facoltà di Economia e di Giurisprudenza, nell'ambito del modulo X del Master, dedicato ai “Rapporti tra corruzione ed altre devianze patologiche: evasione, riciclaggio ed autoriciclaggio, falso in bilancio”.

Durante la sessione formativa l’avvocato ha analizzato due aspetti.

Il primo, relativo al perimetro delle devianze da segnalare come operazioni sospette (pratiche di riciclaggio e finanziamento del terrorismo o anche provenienza illecita delle somme tout court), tenendo conto dell’evoluzione normativa unionale e nazionale intervenuta nel 2015 e 2017 e del principio del tempus regit actum.

Il secondo, riguardo alla devianza di applicazione della normativa nota come fenomeno del de-riskingingiustificato, con evidenza della posizione dell’Eba - European banking authority (agenzia di regolamentazione dell'Unione europea che svolge stress test sulle banche europee per aumentare la trasparenza del sistema finanziario europeo e l'identificazione delle debolezze nella struttura del capitale delle banche, Ndr) e di casi specifici di modalità di verifiche rafforzate, da operare ricorrendo all’analisi dell’applicazione di sistemi di conformità aziendali che riguardano particolari operatori, nello specifico appartenenti a settori a rischio.

È stato presentato anche il paper “La compliance integrata degli operatori del gioco pubblico in Italia”, riepilogativo degli spunti rappresentati con evidenza delle pubblicazioni richiamate, che analizza l’ampio spettro degli adempimenti di compliance prescritti dalla legge agli operatori del gioco pubblico.

Il testo integrale è disponibile in allegato.