Poker online, in Russia sanzioni salate sulle transazioni verso e da i siti di gioco
La Russia ha deciso di vietare alle banche e ai sistemi di pagamento di effettuare operazioni con gli istituti che non hanno sede nel territorio della federazione.
La Duma ha adottato in terza lettura un nuovo disegno di legge, il n. 1169750-7, che vieta alle banche e agli altri sistemi di pagamento di effettuare bonifici a favore di società che abbiano violato la legge sullo "sbarco”, cioè che non abbiano aperto una filiale o un ufficio di rappresentanza nel territorio della Federazione Russa. Una specie di Uigea che viene dal freddo, quindi, sta per scoppiare nel gioco d’azzardo online in Russia e che potrebbe sconvolgere la raccolta delle poker room e dei casino digitali. Con Vladimir Putin che tanti anni fa vietò tutte le case da gioco autorizzate sul territorio russo limitandole, di norma e di fatto, solo ai territori di Sochi in concomitanza con le Olimpiadi invernali, il gambling dell’Est rischia di subire un altro brutto colpo.
Separatamente, il disegno di legge menzionava anche gli operatori di gioco illegale ma prevede soprattutto sanzioni a banche o altri operatori di pagamento per trasferimenti a favore di casinò online o altri operatori di gioco d'azzardo. Per i funzionari la multa può configurarsi in importi da 100 a 500 mila rubli, parliamo di poco meno di 1.200 euro fino a poco meno di 6.000 euro, mentre per le aziende arriviamo fino al 45% dell'importo del pagamento, ma non inferiore a 5 milioni di rubli, circa 60mila euro!
La legge non è ancora in vigore e lo sarà dieci giorni dopo la pubblicazione ufficiale. Effettuare un deposito in una poker room con una carta bancaria nella Federazione Russa diventa ogni anno più difficile. Non è il primo anno in cui i giocatori di poker si vedono complicare la vita: è improbabile che questo disegno di legge "tagli completamente l'ossigeno" a coloro che vogliono scommettere su Internet. Secondo alcuni si troveranno ancora scappatoie per poter versare e incassare dai siti di gioco.
Il problema principale del nuovo disegno di legge è che alle banche è stato precedentemente proibito di effettuare bonifici a casinò online illegali, bookmaker e sale da poker. Allo stesso tempo, i dipendenti delle banche spesso non possono sapere a favore di chi viene effettuato il bonifico e ora vengono ritenuti responsabili. Per questo motivo, un dipendente che dubita dell'onestà del sito in cui sta andando il trasferimento può andare sul sicuro e semplicemente annullarlo. Ma non si possono bloccare tutti i pagamenti a discrezione del funzionario che, però, vuole evitare di beccarsi una multa che può arrivare anche ai 6mila euro di cui parlavamo prima.
A rendere ancora più aspro il nuovo decreto, in caso di violazione della nuova legge, le autorità di regolamentazione potranno multare la banca due volte, perché nella Federazione Russa esiste già la legge federale n. 115, che è stata creata per combattere il riciclaggio di denaro, e anche per trasferire denaro a casinò online illegali.
Lo Stato ha assistito le banche e ha dato loro un accesso parziale a un enorme registro di siti vietati. Tuttavia i dipendenti della banca non possono vedere l'intero elenco dei trasgressori, ma possono controllare un dominio alla volta.
Il divieto di gioco d'azzardo online è entrato in vigore nel 2007. È stato creato un registro dei casinò e delle lotterie online illegali, gestito dal Servizio fiscale federale. Solo i bookmaker potrebbero accettare gioco.
Per molti anni è stata condotta una lotta inefficace contro gli operatori illegali: i loro siti sono stati bloccati e dopo mezza giornata hanno avuto i cosiddetti "mirror" (copia siti su altri domini). Solo entro il 2018, le autorità hanno introdotto un altro modo di combattere: il divieto di trasferimenti di denaro a favore di realtà vietate.
Nonostante il divieto di depositi nei casinò online o nelle sale da poker, le banche e gli operatori di pagamento come Qiwi e UMoney hanno effettuato transazioni ancora per molto tempo. Ma dal 2020, la Banca Centrale ha limitato i trasferimenti dei sistemi di pagamento a portafogli esteri e nel 2021 a diverse banche è stata revocata la licenza per effettuare pagamenti dai casinò online.
A settembre 2021, agli operatori dei pagamenti e alle banche sono stati forniti 8 criteri per identificare i pagamenti sospetti. Se due o più corrispondono, la banca ha il diritto di bloccare le transazioni.
- Più di 10 transazioni al giorno o più di 50 singole controparti al mese
- Più di 30 operazioni al giorno effettuate da privati
- Trasferimenti tra individui più di 100 mila rubli al giorno o più di 1 milione di rubli al mese
- Meno di un minuto tra l'accredito dei fondi e l'addebito
- Accredito e addebito di fondi entro 12 ore di un giorno
- Assenza di pagamenti a favore di persone giuridiche che forniscono supporto vitale (pagamento per utenze, servizi di comunicazione, beni)
- Corrispondenza delle informazioni di identificazione sul dispositivo utilizzato da persone diverse per l'accesso remoto ai servizi bancari
- Il saldo medio di denaro in un conto bancario non supera il 10% del volume medio giornaliero delle transazioni durante la settimana